Scalable Capital Broker – Test & Erfahrungen

Scalable Capital ist vielen Anlegern vor allem als der führende Robo-Advisor auf dem deutschen Markt bekannt. Seit 2020 bietet das Unternehmen aus München jedoch auch einen Online-Broker an. Das Besondere: Entscheiden Anleger sich für das Kostenmodell „PRIME+“, handeln sie, so viel sie wollen für eine Flatrate von 4,99 Euro pro Monat. Das Angebot umfasst Aktien, ETFs, Fonds und nun auch circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte. Ein Mindestordervolumen gibt es nicht, Order unter einem Ordervolumen von 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Trade. Die Ausführung von Aktien- und ETF-Sparplänen ist dauerhaft gebührenfrei (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an).

Günstige Gebühren (bis hin zur monatlichen Flatrate und Sparplänen ab einem Euro), ein ausgeweitetes Angebot und einfaches Traden per App – das macht Kunden offensichtlich glücklich. Im Feld der Online-Broker bzw. Neo-Broker hat Scalable Capital seine Hausaufgaben gemacht und in der Brokerwahl 2024 einen guten zweiten Platz erzielen können. Auch als Fonds- und ETF-Broker konnte Scalable Capital glänzen und genau wie im letzten Jahr einen starken dritten Platz in der Kategorien gewinnen. Der Broker macht bereits vieles richtig. Wir sind gespannt auf das kommende Jahr!

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Alle Vorteile auf einen Blick

• Einzigartig: Die Trading-Flatrate mit PRIME+ Broker (4,99 Euro / Monat)
• Die Alternative: Handeln für 0,99 Euro pro Trade im FREE Boker ohne Monatsgebühr
• Alle Sparpläne kostenfrei! (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an)
• Neu: 1.000 Aktien und über 2.700 ETFs ab einer Rate von 1 Euro im Monat besparen
• Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs sowie Kryptowährungen handelbar
• circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine ohne Mindestordervolumen
• Instant Einzahlung möglich (gegen Gebühr)
• Portfolio individuell strukturierbar in Gruppen (z. B. nach Sparziel)
• Neu: Handel über die Börse EIX möglich
• Handel über Börse Xetra für 3,99 Euro + Handelsplatzgebühr
• Der Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum (über ETP´s)
• Alle Funktionen auf allen Geräten: Desktop plus App für iOS und Android
• Neues Feature „Credit“ – Wertpapierkredit für zusätzliche Wertpapierkäufe oder zur Finanzierung persönlicher Wünsche! Details »

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Extra: Tagesgeld bei Scalable Capital vs. Kosten

Sparplan-Angebot

Scalable Capital bietet Sparpläne sowohl auf einzelne Aktien als auch auf ETFs, Fonds und Kryptowährungen. Das Sparplan-Angebot auf einen Blick:

Auf Wunsch automatische Anpassung der Sparrate

Von Scalable Capital als „Inflationsanpassung“ bezeichnet und vielen Verbrauchern als Dynamik bei Versicherungsprämien bekannt, bietet der Broker seinen Kunden die Möglichkeit, ihre Sparrate jährlich um 2, 3, 5 oder 8 Prozent zu erhöhen.

Kosten und Gebühren

Bei Scalable Broker stehen zwei Kontomodelle zur Wahl

Beim Neo-Broker von Scalable Capital wählen Anleger aus zwei Kontomodellen:

• FREE Broker – gebührenfreies Depot, 0,99 pro Trade via Handelsplatz gettex, Trades in PRIME Partner ETFs unter 250 Euro kosten 0,99 Euro, alle Sparpläne gratis (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an), 2,50 Prozent Zinsen p.a. auf Guthaben bis 50.000 Euro
• PRIME+ Broker: 4,99 Euro im Monat flat (monatliche Abbuchung) für Trades ab 250 Euro Ordervolumen Handelsplatz gettex + 2,50 Prozent Zinsen auf Guthaben bis 500.000 Euro

Eine Mindestordergröße gibt es seit Mai 2021 nicht mehr. Trades mit einem Ordervolumen unter 250 Euro kosten jedoch 0,99 Euro je Order. Gerade für Vieltrader ist das PRIME+ Modell spannend, da sie unbegrenzt am Handelsplatz gettex traden können, aber nur 4,99 Euro pro Monat bezahlen. Zusätzliche Gebühren wie Depotführungsgebühren, Fremdkostenpauschale oder Ausgabeaufschläge gibt es nicht.

Handel über Xetra für 3,99 Euro + Handelsplatzgebühr

Seit Ende 2020 ist zudem der Handel über die Börse Xetra möglich. Bei diesem fallen in jedem Kontomodell 3,99 Euro zzgl. einer Handelsplatzgebühr von 0,01 Prozent (mind. 1,50 Euro) je Order an. Es gibt kein Mindestordervolumen.

Sparpläne in allen Modellen gratis ausführbar

Alle Sparpläne in allen Modellen („PRIME+ Broker“ und „FREE Broker“) lassen sich gebührenfrei ausführen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). ETF- und Aktien-Sparpläne lassen sich ab einer Rate von 1 Euro im Monat einrichten.

Fonds ohne Ausgabeaufschlag ausführen

Fonds lassen sich beim Neo-Broker von Scalable Capital ohne Ausgabeaufschlag handeln. Es gelten dieselben Gebühren je Kontomodell wie bei anderen Wertpapieren.

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Produktangebot

Es können Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte gehandelt werden

Beim Neo-Broker Scalable Capitals können Anleger Aktien, Fonds, ETFs und circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte handeln. Anleihen bereichern das Angebot seit März 2023.

Folgende Wertpapiere sind im Produktumfang enthalten:

• Über 8.000 Aktien
• Anleihen
• 2.700 ETFs
• 3.800 aktiv gemanagte Fonds
• circa 375.000 Zertifikate, Optionsscheine und andere Hebelprodukte

Derivate ohne Mindestordervolumen

Wie bei Aktien, ETFs, Fonds und Crypto-ETPs kann bei Scalable Capital auch in Derivate (Zertifikate, Optionsscheine) ohne Mindestordervolumen investiert werden.

Alle 2.700+ ETFs auch als Sparplan ausführbar + 1.000 Aktiensparpläne

Positiv hervorzuheben ist, dass sich alle 2.700+ ETFs sowie 1.000 Aktien gebührenfrei als Sparplan ausführen lassen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). Ein größeres Aktien- und ETF-Sparplanangebot gibt es bei keinem anderen Anbieter in unserem Vergleich. Das Angebot gilt ab einer Sparrate von 1 Euro im Monat. Egal, welches Modell Anleger wählen („PRIME+ Broker“ „Free Broker“) – alle Sparpläne können ab einer Rate von 1 Euro eingerichtet werden.

Anleger haben zudem die Wahl, ob sie einen Sparplan monatlich, zweimonatlich oder vierteljährlich ausführen lassen. Ebenso können sie verschiedene Ausführungstermine (1., 4., 7., 10., 13., 16., 19., 22. oder 25. eines Monats) wählen. Auch eine automatisch steigende Sparrate kann eingerichtet werden. Zusätzlich überlässt Scalable Broker Anlegern die Entscheidung, ob ihre Sparpläne vom Guthaben oder per Lastschrift vom Girokonto abgebucht werden.

Im umfangreichen Angebot befinden sich auch folgende Gold-ETCs und -ETFs:

Der Handel über gettex, Xetra und EIX

Eine Einschränkung müssen Anleger bei den Handelsplätzen in Kauf nehmen. Das Handeln ist nur über die elektronischen Börsen gettex, Xetra sowie über die EIX möglich. Gettex gehört zur Börse in München und ist Teil der Bayerischen Börse AG, Xetra zur Frankfurter Börse. Die neue Börse EIX gehört zur Börse Hannover.

Einzahlungen per Überweisung, SEPA-Lastschrift oder Instant

Neben Einzahlungsoptionen per Überweisung bzw. SEPA-Lastschrift bietet Scalable Capital seit November 2022 auch die Möglichkeit „Instant“ an, d. h. der gewünschte Betrag ist unverzüglich nutzbar. Für letztgenannte Variante sind allerdings Gebühren (0,69 bis 0,99 Prozent des Gebührenvolumens) fällig.

Scalable Broker - 2.700 ETFs im Sparplan »

Leistungen

Was kostet Scalable „Credit“?

Die variablen Zinsen bemessen sich am Geldmarktsatz 3-Monats-Euribor® zzgl. 3 % p.a. Daraus ergibt sich ein Sollzins von zurzeit 6,88 % p.a. (05.10.2023), der jeweils zum Monatsbeginn angepasst wird. Die Zinsen werden zum Ende eines Quartals vom Verrechnungskonto abgebucht.

Anleger können auf die üblichen Ordertypen zurückgreifen

Bei Scalable Broker haben Anleger die Wahl aus diesen Ordertypen:

• Market Order
• Limit-Order
• Stop-Order
• Stop-Limit-Order

Damit lassen sich die üblichen Ordertypen ausführen.

Im PRIME+ Broker gibt es darüber hinaus eine hilfreiche Funktion bei der Aufgabe von Limit- und Stop-Orders: Smart Predict. Das Feature zeigt die Wahrscheinlichkeit an, mit der eine Limit- oder Stop-Order innerhalb der nächsten Stunde ausgeführt wird. Damit können Limit- oder Stop-Preise leichter festgesetzt und das Trading optimiert werden.

Gebührenfreie Realtime-Kurse und Charts

Über die App beziehungsweise die Web-Anwendung haben Anleger Zugriff auf Realtime-Kurse und -Charts. Mit diesen lassen sich die Kursbewegungen von Wertpapieren in Echtzeit nachvollziehen.

Eigens entwickelte App

Anleger haben über den Browser Zugriff auf ihr Depot. Für den mobilen Zugriff können sie jedoch auch die App nutzen. Sie ist für iOS und Android verfügbar. Die Oberfläche hat Scalable Capital selbst entwickelt. Es können Order aufgegeben und Realtime-Charts genutzt werden. Mit dem Split-Tracer kann der Betrachtungszeitraum für die Kursentwicklung festgelegt werden.

Wertpapierkredit

Mit dem Feature „Credit“ können Anleger z.B. Wertpapierkäufe tätigen oder andere persönliche Wünsche finanzieren, ohne dass bestehende Wertpapierpositionen veräußert werden müssen.

Der Scalable Wertpapierkredit verzichtet auf feste Laufzeiten und Tilgungsraten und ist damit flexibler als übliche Ratenkredite über die Hausbank. Ohnehin fallen die Zinsen fallen nur an, wenn der Kredit tatsächlich genutzt wird.

Push-Benachrichtigung

Mittels Push-Benachrichtigung können sich Nutzer der App etwa über erhaltene Dividenden oder ausgeführte Orders informieren lassen, auch wenn sie die App gerade nicht geöffnet haben.

Research-Möglichkeiten gibt es nur für eingeloggte Kunden

Auf den Research-Bereich mit den Charts und Realtime-Kursen haben nur eingeloggte Kunden Zugriff. Für Nicht-Kunden bietet die Homepage hingegen wenig Möglichkeiten, sich über aktuelle Entwicklungen an der Börse zu informieren. Es wird lediglich auf den ETF-Finder von gettex verwiesen.

Aktienkennzahlen nutzen

Finanzkennzahlen und Unternehmensdaten lassen sich seit einiger Zeit direkt recherchierrn, darunter z. B. die Marktkapitalisierung, das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Höhe der Dividende etc. – die Informationsdienste sind kostenlos.

Scalable Broker - bequem per App traden »

Service und Sicherheit

Der Kundenservice ist von Montag bis Freitag erreichbar

Anleger können sich von Montag bis Freitag an den Kundenservice des Neo-Brokers wenden. Dieser ist jeweils ab 09.00 Uhr und bis 19 Uhr erreichbar. Die Kontaktaufnahme ist per Telefon, Chat und E-Mail möglich.

Die Depoteröffnung dauert nur wenige Minuten

Anleger, die ein Depot bei Scalable Broker eröffnen wollen, registrieren sich mit ihrer E-Mail-Adresse. Anschließend erhalten sie eine Mail mit einem Bestätigungslink.

Mit einem Klick auf den Bestätigungslink gelangen Anleger zur Antragsstrecke. Im ersten Schritt wählen sie eines der zwei Kontomodelle. Im zweiten Schritt sind persönliche Angaben erforderlich. Im dritten Schritt geben Anleger an, wie hoch die Ersteinzahlung sein soll. Auch nach der IBAN wird gefragt. Sodann erhalten sie eine Zusammenfassung ihrer Angaben. Im letzten Schritt überprüfen sie den Antrag. Es fehlt nur noch die Legitimation.

Einlagen sind über die deutsche Einlagensicherung geschützt

Das Depot wird ab Dezember 2024 direkt bei Scalable Capital geführt, nicht mehr wie zuvor über die Baader Bank. Das liegt daran, dass Scalable ab jetzt ein Wertpapierinstitut ist und Wertpapiere und alle investitionsbezogenen Dienstleistungen verwalten darf. Das Guthaben, welches verzinst wird, wird dagegen bei Partnerbanken (Deutsche Bank, J.P. Morgan Asset Management, DWS und BlackRock) von Scalable Capital verwahrt. Guthaben ist bis zu einem Betrag von 100.000 Euro über die gesetzliche deutsche Einlagensicherung abgesichert.

Wertpapiere wie ETFs und Fonds gelten als Sondervermögen. Im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital wären sie nicht Teil der Insolvenzmasse. Sie könnten auf ein Depot bei einer anderen Bank übertragen werden.

Scalable Broker - mit deutscher Einlagensicherung »

Handel mit Kryptowährungen

• Handel über ETPs (Exchange-Traded-Products) in Bitcoin, Ethereum (Long & Short) und weitere Kryptowährungen
• Attraktive Handelskosten durch günstige Geld-Briefspannen
• Sparplanfähig ab 1 EUR Sparrate
• Spread-Aufschlag von 0,99 Prozent im FREE Broker und 0,69 Prozent im PRIME+ Broker

ETPs

Anders als bei Krypto-Plattformen können im Scalable Broker sogenannte ETPs, genauso wie Aktien und ETFs, gehandelt werden. Diese ETPs sind an den Börsen gettex oder Xetra gehandelte Wertpapiere, die den Wertverlauf von Kryptowährungen abbilden, das heißt man investiert passiv – wie bei ETFs.

Vorteile von ETPs

Der Handel über ETPs bringt im Vergleich zu konventionellen Krypto-Plattformen einige Vorteile mit sich: Sparpläne können im Scalable Broker für alle Kryptowährungen ab 1 Euro eingerichtet werden. Auch von besonders attraktiven Handelskosten kann profitiert werden, da die Geld-Brief-Spannen klein und die Handelsgebühren damit niedrig sind. Im Vergleich zu Krypto-Plattformen (wie Wallet-Anbieter) kann so beim Handel mit Kryptowährungen viel Geld gespart werden.

Verfügbare ETP Kryptoprodukte

Scalable Capital konnte CoinShares als Partner gewinnen. Bei den PRIME Crypto-ETPs von CoinShares entfallen darum bis auf Weiteres die Produktkosten (TER). Derzeit stehen folgende PRIME Crypto-ETPs zur Auswahl:

Scalable Broker - Jetzt in Kryptowährungen investieren »

Darüber hinaus stehen verschiedene Produkte (Long und Short) im Scalable Broker zum Handel zur Verfügung, welche die beiden Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum abbilden. Auch ETPs auf andere Kryptowährungen wie Cardano und Polkadot können gehandelt werden. Hier einige Beispiele:

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Gesamtbewertung

Scalable Broker überzeugt vor allem durch sein simples und günstiges Gebührenmodell mit optionaler Handelsflatrate. In der „PRIME+“-Variante zahlen Anleger einen geringen Betrag von 4,99 Euro pro Monat und dürfen dafür unbegrenzt handeln (gilt für Order ab 250 Euro Volumen, unter 250 Euro fallen Kosten von 0,99 Euro je Trade an). Weitere Kosten gibt es nicht. Alle Sparpläne lassen sich zudem in allen Modellen ab einer Rate von 1 Euro ohne Ordergebühren ausführen (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). App und Oberfläche überzeugen außerdem mit Realtime-Kursen und -Charts. Das Angebot reicht hingegen noch nicht ganz an das der großen Konkurrenten heran. Derzeit können Aktien, ETFs und Fonds und die Kryptowährungen (über ETP´s) gehandelt werden. Die Anzahl der ETF- und Aktien-Sparpläne ist spitze. Somit bleibt ein günstiger Neo-Broker mit leichtem Zugang via App oder Browser aber Einschränkungen beim Handelsangebot.

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Auszeichnungen von Scalable Capital

Scalable Capital bei der Wahl zum Online-Broker 2023

Erfahrungsberichte

Gesamtbewertung

• Anbietername
• Scalable Broker
• 5294
• 4,53 von 5,00 Sternen

• Gebühren: 4,62
• Service: 4,52
• Angebot: 4,51
• Leistungen: 4,47

Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte

Ganga398 vom 18.09.2024

• Gebühren: 5,00
• Service: 5,00
• Angebot: 5,00
• Leistungen: 5,00

My experience with scalaboe capital has been wonderful with bits and pieces of week for understanding the world economics along with news of financial status all over the world. In summary, scalable capital has been great for investments.

Maggi vom 18.09.2024

• Gebühren: 5,00
• Service: 5,00
• Angebot: 5,00
• Leistungen: 5,00

Super weiter so!

JeyDissl vom 18.09.2024

• Gebühren: 5,00
• Service: 5,00
• Angebot: 5,00
• Leistungen: 4,00

Ich bin komplett neu im Bereich Aktien und habe durch Scalable einen einfachen und übersichtlichen Einstieg gefunden. Auch die komplett kostenlose Variante lohnt sich für mich schon sehr.

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